Uitleg over het begrip duurzaam beleggen
Als je duurzaam belegt, dan selecteer je je beleggingen op basis van duurzaamheidskenmerken en eisen. Deze eisen en kenmerken worden bijvoorbeeld meegenomen bij de keuzes voor in welke aandelen, obligaties en/of fondsen je belegt. Bekende termen hierbij zijn bijvoorbeeld ESG, SRI en impact beleggen.
ESG staat voor Environmental, Social en Governance. ESG-eisen hebben dus te maken met bijvoorbeeld milieu, normen en waarden, en hoe een bedrijf of organisatie bestuurd wordt.
SRI staat voor socially responsible investing. Vaak betekent dit dat je streng kijkt naar wat voor producten bedrijven verkopen. SRI-beleggers mijden doorgaans bedrijven die alcohol en tabak verkopen. Ook gokbedrijven worden ontweken door SRI-beleggers.
Met impactbeleggen wordt doorgaans bedoeld dat je naast financieel rendement ook streeft naar positieve impact op maatschappij en milieu. SRI wordt gezien als een vorm van impact beleggen maar dan met name in de context van bedrijven ontwijken.
Sommige beleggers gaan nog verder en beleggen proactief in bedrijven die positieve impact hebben.
Er is geen perfecte verzameling van ESG-kenmerken en sommige kenmerken overlappen tussen environment, social en governance. Maar toch heeft het CFA (een non-profit organisatie) voorbeelden van ESG-kenmerken. Hieronder een klein overzicht.
Daar is veel flexibiliteit in. Je kunt bijvoorbeeld zelf beleggen in individuele bedrijven die jij als duurzaam beschouwt. Maar misschien is het wel eenvoudiger voor je om te beleggen in ETF’s of beleggingsfondsen die gespecialiseerd zijn in duurzaam beleggen.
Je kunt bijvoorbeeld bij je bank nagaan of je bij hen kunt beleggen in duurzame fondsen.
Triodos en ASN Bank
Op het moment van schrijven van deze pagina bieden ook Triodos en ASN Bank je de mogelijkheid om te beleggen in duurzame fondsen.
Een gerelateerde veel voorkomende term is groenbeleggen. Groene beleggingen zijn doorgaans beleggingen in fondsen die deelnemen aan groene projecten. Dus voor milieubescherming.
Op het moment van schrijven van deze pagina geldt een vrijstelling voor groene beleggingen. Je betaalt dan alleen belasting als de waarde van je beleggingen boven een bepaalde waarde uitkomt.
Voor de meest actuele informatie over fiscale voordelen bij groene beleggingen kun je de website van de Belastingdienst raadplegen.